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Gestão de risco: como calcular o tamanho da posição

Se existe um tema que decide a sobrevivência no Forex, é a gestão de risco. Este guia mostra uma forma objetiva de definir quanto arriscar por trade e como converter isso em lotes (tamanho da posição), com fórmula, exemplos e planilha.

1) Conceitos que você precisa em 5 minutos

  • Risco por trade (%): parcela do saldo (ou patrimônio) que você aceita perder se o stop for atingido (ex.: 0,5% a 2%).
  • Pip: unidade de variação padrão. Em muitos pares, 1 pip = 0,0001; em pares com JPY, 1 pip = 0,01.
  • Stop em pips: distância entre a entrada e o stop.
  • Valor do pip por 1 lote: quanto 1 pip vale na moeda da sua conta quando você opera 1,00 lote (100k).
  • Alavancagem: multiplica ganhos e perdas. Ela não define o risco por si só; quem define é o tamanho da posição em relação ao seu saldo e à distância do stop.

2) A fórmula (sem complicação)

Lotes = (Saldo × Risco%) / (Stop (pips) × Valor do pip por 1 lote)

  • O resultado sai em lotes (ex.: 0,05).
  • O Valor do pip por 1 lote depende do par e da moeda da sua conta. Consulte o especificador de contrato da sua corretora ou use uma calculadora de pip.

Regra prática: em contas USD e pares como EURUSD/GBPUSD/AUDUSD, 1 pip ≈ 10 USD por 1,00 lote. Em USDJPY/EURJPY, 1 pip ≈ 1000 ienes por 1,00 lote, que em USD é ≈ 1000 / cotação.

3) Exemplos práticos

Exemplo A — EUR/USD (conta em USD)

  • Saldo: 1.000
  • Risco por trade: 1% (10)
  • Stop: 20 pips
  • Valor do pip por 1 lote: 10
    • Cálculo: Lotes = (1.000 × 1%) / (20 × 10) = 0,05 lote.
  • Interpretação: a cada pip, 0,05 lote varia 0,50. Se o stop (20 pips) for atingido, perda ≈ 10 (1%).

Exemplo B — USD/JPY (conta em USD)

  • Saldo: 2.500
  • Risco por trade: 0,8% (20)
  • Stop: 30 pips
  • Cotação de referência USDJPY: 150,00
  • Valor do pip por 1 lote (estimado): 1000 / 150 = 6,67
    • Cálculo: Lotes = (2.500 × 0,8%) / (30 × 6,67) ≈ 0,10 lote.

Dica: em JPY, ajuste Valor do pip pela cotação do momento (ou valide no especificador da corretora).

4) Checklist antes de clicar em Buy/Sell

  1. Qual é o risco em % e em moeda?
  2. Stop está no lugar certo? (fundamento técnico + volatilidade)
  3. Tamanho da posição respeita o risco?
  4. Há notícia de alto impacto no calendário?
  5. Ordem com SL/TP enviados junto?
  6. Registro no diário de trade?

5) Erros comuns (evite)

  • Superalavancagem (lotes grandes sem relação com o stop).
  • Risco variável a cada trade (perde controle do rebaixamento).
  • Mover o stop para “não perder” (aumenta o risco real).
  • Ignorar o calendário econômico.
  • Não registrar trades (sem dados, não há melhoria).

6) Perguntas frequentes (FAQ)

Quanto arriscar por trade?
Para iniciantes, intervalos entre 0,5% e 1,5% por trade são comuns. O ideal depende do seu perfil e da taxa de acerto/razão Risco:Retorno.

Uso patrimônio (equity) ou saldo (balance)?
Com posições abertas, usar equity reflete melhor o risco atual; do contrário, pode usar saldo.

Como calcular o valor do pip?
Consulte o especificador de contrato da corretora ou use uma calculadora de pip. Para JPY, uma aproximação rápida é 1000 ÷ cotação por 1 lote.

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